Идентификация и верификация клиентов
Клиенты обязаны предоставить документы, подтверждающие личность (паспорт или ID-карта), документы, подтверждающие адрес проживания, а также информацию о бенефициарных владельцах в случае юридических лиц. Konvert оставляет за собой право в любой момент запросить у пользователя прохождение повторной проверки с использованием фото и/или видеофиксации.
Вся информация, содержащая персональные данные пользователя, обрабатывается и хранится в строгом соответствии с политикой Компании по обработке и хранению данных и может быть раскрыта только в случаях, предусмотренных законодательством.
Соблюдая общепринятые стандарты KYC, Konvert принимает меры по выявлению и ограничению предоставления услуг Сервиса лицам, занимающим политически значимые должности.
Проверка пользователей по действующим санкционным спискам
Компания обязана проводить проверку клиентов на соответствие действующим санкционным спискам и при выявлении лиц, подпадающих под санкции, блокировать их активы.
Контроль и мониторинг операций
Все операции, выполняемые пользователями Сервиса, проверяются на предмет рисков с использованием инструментов блокчейн-аналитики. В соответствии с внутренними AML-процедурами Konvert дополнительный анализ проводится для транзакций с анонимными криптовалютами и для операций, имеющих исключительно транзитный характер.
Требования к заявкам пользователей
В целях обеспечения безопасности всех участников процесса Сервис не принимает платежи, осуществляемые третьими лицами.
Все контактные данные, указанные Пользователем в заявке, а также иные персональные данные, передаваемые Сервису, должны быть актуальными и достоверными.
Замораживание средств при выявлении подозрительных операций
Транзакции, связанные с запрещёнными активами или вызывающие подозрения, подлежат блокировке. В таких случаях соответствующий отчёт составляется и направляется в орган финансового контроля и надзора в установленном порядке.
Программа внутреннего контроля и комплаенса
- Назначение ответственного сотрудника, отвечающего за соблюдение требований законодательства в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (AML);
- Обучение сотрудников мерам AML;
- Постоянный мониторинг транзакций на соответствие установленным требованиям;
- Реализация программ защиты персональных данных клиентов и обеспечения кибербезопасности.
